Насколько безопасно налить именной картой?

Есть, к примеру, карта на мое имя от файнекса, которую я переодически налю в банкомате. Насколько это безопасно, мониторятся ли не крупные транзакции персоналом банка?
(сбербанк, внешторгбанк)

Не надо налить за раз больше двадцати штук. Те ребята, которые налят скромненько, могут спать совершенно спокойно. Россия богатая страна и заниматься всякой мелочью соответствующим органам некогда.

ни в каком банке персонала не хватит все некрупные транзакции мониторить... ну конечно все это пишется в логи и при случае может быть легко поднято, но какие могут быть вопросы к человеку который снимает _свои_ деньги со _своей_ карты? через банкоматы СБ очень много народу снимает регулярно зарплату с официальных карт.

Да на самом деле все очень просто. Банк обязан послать информацию о транзакции в КФМ в том случае, если она превышает 20000 долларов. В КФМ эта информация будет тихо лежать до тех пор, пока в отношении вас не будет заведено дело о чем-нибудь финансовов. Тогда соответствующие органы сделают запрос в КФМ и получат эту информацию. По меньшим транзакциям можно не беспокоиться.

а кто-нибудь владеет информацией на счет РБ.
Кое что я знаю, но доп. информация не помешает.

С РБ очень советую быть аккаратнее по следующим причинам:

1. Экономика сама по себе маленькая, поэтому порог "интересующих" сумм для фискальных органов гораздо меньше, нежели в России.

2. Грядут выборы в РБ. Сами знаете, что Лукошенко хотят некоторые силы убрать и вообще устроить полный оранж и в Белоруссии. В связи с этим будет серьезное усиление контроля над любыми "непонятными" вариантами получения людьми денег из-за рубежа. Кто вас знает, может вы очередные пять штук баксов на закупку оранжевых палаток получили...

P.S. В случае чего гражданам РБ приглашаю в гости в Санкт-Петербург (благо пол дня ехать). :-)))

По РБ: если ты снимаешь сумму до 10К (точно не помню) в банкомате со счета иностранного банка, то инфу в налоговую не передают. Если у тебя счет в белоруском банке, то тут даже не в снятии дело, а в самом факте поступления на этот счет денег, тебе придется запонить в конце года налоговую декларацию и как результат уплатить налог.

Kors писал:

ни в каком банке персонала не хватит все некрупные транзакции мониторить... ну конечно все это пишется в логи и при случае может быть легко поднято, но какие могут быть вопросы к человеку который снимает _свои_ деньги со _своей_ карты? через банкоматы СБ очень много народу снимает регулярно зарплату с официальных карт.

Ну зависит от того, насколько борзо проработаны антиотмывочные правила конкретного банка, какие операции они считают подозрительными и соответственно стучат в КФМ. Сам Центробанк РФ рекомендовал периодическое снятие наличных в АТМ в качестве подозрительной операции (речь идет о суммах меньших чем 20кбаксов)

VCASH писал:

P.S. В случае чего гражданам РБ приглашаю в гости в Санкт-Петербург (благо пол дня ехать). :-)))

Вообще мне рассказывали, что инфа из России передается просто с небольшой задержкой, но все же достигает органов через некоторое, достаточно недолгое время

Lexter писал:

По РБ: если ты снимаешь сумму до 10К (точно не помню) в банкомате со счета иностранного банка, то инфу в налоговую не передают. Если у тебя счет в белоруском банке, то тут даже не в снятии дело, а в самом факте поступления на этот счет денег, тебе придется запонить в конце года налоговую декларацию и как результат уплатить налог.

А как насчет того, что наличие счета в иностранном банке без разрешения Нацбанка - это уже нарушение закона?

dr. gonzo писал:

А как насчет того, что наличие счета в иностранном банке без разрешения Нацбанка - это уже нарушение закона?

Да палевно так по именной карте снимать - счас ВСЕ операции минимум в КГК идут(по юр.лицам 100% что ВСЕ). Если твои данные проскочили где хоть раз через банк непонятные- откуда, куда, как, что за деньги? То все - сиди и трясись. Минимум налоговой ты клиент.

slonic писал:

Да палевно так по именной карте снимать

А на именной карте только снаружи написано, что она твоя...
банкомат не считывает имя-фамилию. А то что на видео-камеру пишет,
так это если конкретно искать будут...
Проблема будет, разве что, если банкомат сожрет карточку...
но и то это будет меньшая проблема, чем была бы, если бы банкомат анонимную карточку сожрал, и ты пошел бы в банк ее выручать.

ivango писал:

А на именной карте только снаружи написано, что она твоя... банкомат не считывает имя-фамилию. А то что на видео-камеру пишет, так это если конкретно искать будут... Проблема будет, разве что, если банкомат сожрет карточку... но и то это будет меньшая проблема, чем была бы, если бы банкомат анонимную карточку сожрал, и ты пошел бы в банк ее выручать.

Вот. Хорошая нужная инфа. Я топик даже хотел заводить на эту тему. Если это действительно так, то есть смысл брать именную.

ivango писал:

Проблема будет, разве что, если банкомат сожрет карточку... но и то это будет меньшая проблема, чем была бы, если бы банкомат анонимную карточку сожрал, и ты пошел бы в банк ее выручать.

а точно уверен что меньшая ? на анонимную придётся просто забить, а в случае с именной хрен внятно ответишь на вопрос откуда там твоя фамилия рядом с названием хзкакого заморского банка.

ivango писал:

А на именной карте только снаружи написано, что она твоя... банкомат не считывает имя-фамилию. А то что на видео-камеру пишет, так это если конкретно искать будут... Проблема будет, разве что, если банкомат сожрет карточку... но и то это будет меньшая проблема, чем была бы, если бы банкомат анонимную карточку сожрал, и ты пошел бы в банк ее выручать.

да ну нах , в РБ только анонимной работать, пидары с гос контроля уже незнают что придумать, сначала с WU маразм придумали , теперь обнал wmz только через банк.
именая только для заграницы

dr. gonzo писал:

А как насчет того, что наличие счета в иностранном банке без разрешения Нацбанка - это уже нарушение закона?

Пока что никто никого за такое нарушение не драл. Банкомат, вроде, не определяет гражданство владелца карты.

ivango писал:

А на именной карте только снаружи написано, что она твоя... банкомат не считывает имя-фамилию. А то что на видео-камеру пишет, так это если конкретно искать будут....

банкомат считывает номер карты - по нему в принципе можно выяснить владельца.

RTV: ну тогда получается что когда человеку зачисляют официальную зарплату на карту (а это довольно распространено), а он на след.день ее целиком снимает (т.к. карты даже в Москве далеко не все магазины принимают, а где принимают - часто глючит оборудование, на днях сам в Рамсторе был - ни на одной кассе карты не работали) - то это подозрительная операция?? при сумме 500-1500 уев?? да они там в КФМ опухнут все эти операции просматривать я регулярно наблюдаю по 10 и 25 числам очереди после обеда в банкоматы СБ

-=DarkAngel=- писал:

а в случае с именной хрен внятно ответишь на вопрос откуда там твоя фамилия рядом с названием хзкакого заморского банка.

Кому отвечать-то? Что за бред, что-то там обьяснять нужно только когда тебя вызвали уже на допрос, да и то не обязательно. Бабушка у меня живет в заморской стране, вот денег мне картой дает, родители развелись - отец уехал в заморскую страну - алименты картой выплачивает, да таких ситуаций куча... зарплату я ей получаю и не в курсе вобще где там моя организация карты делала, и в банкомат-то ее строго по инструкции засовываю и вообще не нравятсья мне все эти штучки 21го века - не соображаю я в них.

Карт - сотни тысяч, в Москве по-моему большинство перешли на зарплату картами, и налят с них и покупки делают тоже все чаще, расслабтесь...

Мне к примеру наоборот не нравятсья анонимные карты т.к. я привык уже картой покупки делать, платить за телефон и т.п. - очень знаете ли удобно.

Все это все равно подозрительно, и светить на родине какими-либо картами я все равно боюсь

Ну его нах светить! Это правильно. С собой если едишь куда за пределы - она нужна.

zJ писал:

Кому отвечать-то? Что за бред, что-то там обьяснять нужно только когда тебя вызвали уже на допрос, да и то не обязательно. Бабушка у меня живет в заморской стране, вот денег мне картой дает, родители развелись - отец уехал в заморскую страну - алименты картой выплачивает, да таких ситуаций куча... зарплату я ей получаю и не в курсе вобще где там моя организация карты делала, и в банкомат-то ее строго по инструкции засовываю и вообще не нравятсья мне все эти штучки 21го века - не соображаю я в них. Карт - сотни тысяч, в Москве по-моему большинство перешли на зарплату картами, и налят с них и покупки делают тоже все чаще, расслабтесь... Мне к примеру наоборот не нравятсья анонимные карты т.к. я привык уже картой покупки делать, платить за телефон и т.п. - очень знаете ли удобно.

Ну это отлично конечно что ты можешь со спокойной душой гордо размахивать в магазинах своей именной картой. в москве наверное действительно полегче с этим будет. хотя по тому же вашему закону "О валютном регулировании и валютном контроле" вроде только с июня счета заграницей можно открывать с без разрешения ЦБ и то не во всех странах да и после этого налоговой всё равно сообщать надо будет.
В беларуси без лицензии нацбанка открывать счета запрещено и точка. Какое там наказание предусмотрено не вникал, но сильно подозреваю что ничего хорошего из затеи объяснять что ты белый и пушистый не выйдет.
Отмазы такого типа как ты привёл вообще не катят, кого там волнуют как и что было когда факт того что карта твоя налицо. А ситуация когда она может заинтересовать не того кого надо выше по тексту приведена и ещё масса других может быть.

Я согласен конечно, но все же никто не имеет права задавать вопросы по поводу того что это за карта такая, я не имею в виду ситуацию когда уже попал, а работники банка это всего лишь служащие, на карте ведь не написано большими буквами "Загран счет", а банков не так уж мало в любой стране.

За то на карте написано название банка, которого в Беларуси нет.

на карте не написано, что хозяин - гражданин Белорусии.
Вполне может приехать Вася Иавнов из штатов и снять чутка баксоф на бульбу с зубровкой

Не знаю как в РФ, а на Украине, если больше полу года живешь за бугром, то можешь там и счет открыть. Украина не обидится. А потом приезжаешь домой и пользуешься. Кто знает (если конечно специально не интересуется тобой) где ты живешь, гражданин Украины. Поэтому и вопросов никаких.
А слабо пользоваться местным (укр) банком для ваеров и укр картой, разумеется для снятия?