Банки ЕС и Рахит

Всем привет

Посоветуйте банк для открытия счета как иностранцу (РФ), например, в Чехии или Германии.

Важно, чтобы был удобный интернет банкинг, было страхование счета и все путем с конфиденциальностью.

Как банки ЕС относятся к переводам с паксума или бирж трафика (тх, шоп, екзо) в плане того, не попросят ли подтверждающих документов, будут ли вопросы о налогах? (получается перевод от компании физ лицу, как я понимаю)

Помнится Переро предлагал подобную услугу удаленно. Были или нет какие проблемы или вопросы у банка о виде деятельности и т.д.?

Переро, по-моему, предлагал открытие счета удаленно по доверенности в Райффазене. Давно это было, но банк нормальный, правда, говорят тормознутый. Вопросы по поступлениям на счет в банке начнут поступать после превышения некого лимита, при оборотах 5-10к в месяц можно спать спокойно.

Могу предложить Латвию. Есть страхование, русский суппорт, интернет банк вполне нормальный. Насчет отношения к переводам могу в личке рассказать. Документы подтверждающие по началу спрашивают, но ничего сверхестественного. Потом, если партенры не меняются, то уже проще все.

FashionPoint: задал вопросы в личке

Просто хочу обратить внимание ТСа, что Россия тоже присоединилась к договору об автоматическом обмене банковскими данными, подписанному странами ОЭСР в конце 2014 года.Так-что скоро банки в странах-участниках начнут автоматом сливать данные о счетах нерезидентов в налоговые органы по месту жительства обладателя счета.

В банке будут все вопросы начиная от налогов, заканчивая документацией переводов и видов деятельности.
Опять же в рф есть обязанность информировать об открытии счета за рубежом в налоговую.
Если в документации все не блестяще гладко то проблемы будут обязательно, но не сразу а "вдруг" и могут повиснуть деньги, или же просто попросят закрыть счет.

FashionPoint писал:

Могу предложить Латвию. Есть страхование, русский суппорт, интернет банк вполне нормальный. Насчет отношения к переводам могу в личке рассказать. Документы подтверждающие по началу спрашивают, но ничего сверхестественного. Потом, если партенры не меняются, то уже проще все.

Латвия разве лояльна щас к адалт переводам?

Sarn писал:

Латвия разве лояльна щас к адалт переводам?

А как они определяют адалт переводы?

DeBirs писал:

Просто хочу обратить внимание ТСа, что Россия тоже присоединилась к договору об автоматическом обмене банковскими данными, подписанному странами ОЭСР в конце 2014 года.Так-что скоро банки в странах-участниках начнут автоматом сливать данные о счетах нерезидентов в налоговые органы по месту жительства обладателя счета.

Да, об этом в курсе, поэтому и задал вопрос, как обстоят дела на самом деле, как эта программа реализуется в данный момент? Есть уже прециденты? И где тогда открыть счет можно, чтоб инфа не сливалась?

DeBirs писал:

Просто хочу обратить внимание ТСа, что Россия тоже присоединилась к договору об автоматическом обмене банковскими данными, подписанному странами ОЭСР в конце 2014 года.Так-что скоро банки в странах-участниках начнут автоматом сливать данные о счетах нерезидентов в налоговые органы по месту жительства обладателя счета.

пока ОЭСР заработает пройдет может 10 лет)

S_Flash писал:

А как они определяют адалт переводы?

это инфа для служебного пользования, ты не узнаешь как но счет локнут с баблом

LibraTeam писал:

Да, об этом в курсе, поэтому и задал вопрос, как обстоят дела на самом деле, как эта программа реализуется в данный момент? Есть уже прециденты? И где тогда открыть счет можно, чтоб инфа не сливалась?

Этот договор еще не заработал. Первый обмен данными должен произойти в 2017-м году, обменятся должны данными за 2016-й год. Россия будет участвовать в обмене с 2018 года.
Просто, когда будут прецеденты, то будет уже поздно. Чтобы тогда данные не попали в обмен, надо было закрыть счет до 1-го января предыдущего года
Думаю, банки заставят это сделать. Если заставили всем клиентам подсовывать на подпись бумаги по FATCA, то и это заставят. Тем более, что все страны и сами заинтересованы получить данные о счетах своих граждан за рубежом.

LibraTeam писал:

...И где тогда открыть счет можно, чтоб инфа не сливалась?

Ниже привожу полный список стран, которые не участвуют в автоматическом обмене информации:

Full List of Jurisdictions Which Will Not Automatically Exchange Information

Afghanistan Aland Islands Algeria American Samoa Angola Armenia Azerbaijan Bahrain Bangladesh Belarus Benin Bhutan Bolivia Bonaire, Saint Eustatius and Saba Bosnia and Herzegovina Botswana Bouvet Island British Indian Ocean Territory Bulgaria Burkina Faso Burundi Cambodia Cameroon Cape Verde Central African Republic Chad Christmas Island Cocos (Keeling) Islands Comoros Congo Congo, The Democratic Republic of the Cook Islands Cote D'Ivoire Cuba Djibouti Dominican Republic Ecuador Egypt El Salvador Equatorial Guinea Eritrea Ethiopia Falkland Islands (Malvinas) Fiji French Guiana French Polynesia French Southern Territories Gabon Gambia Georgia Ghana Greenland Guadeloupe Guam Guatemala Guinea Guinea-Bissau Guyana Haiti Heard Island and McDonald Islands Holy See (Vatican City State) Honduras Iran, Islamic Republic of Iraq Jamaica Jordan Kazakhstan Kenya Kiribati Korea, Democratic People's Republic of Kuwait Kyrgyzstan Lao People's Democratic Republic Lebanon Lesotho Liberia Libya Macedonia Madagascar Malawi Maldives Mali Martinique Mauritania Mayotte Micronesia, Federated States of Moldova, Republic of Mongolia Montenegro Morocco Mozambique Myanmar Namibia Nauru Nepal New Caledonia Nicaragua Niger Nigeria Norfolk Island Northern Mariana Islands Oman Pakistan Palau Palestinian Territory Panama Papua New Guinea Paraguay Peru Philippines Pitcairn Islands Puerto Rico Reunion Rwanda Saint Barthelemy Saint Helena Saint Martin Saint Pierre and Miquelon Sao Tome and Principe Senegal Serbia Sierra Leone Solomon Islands Somalia South Georgia and The South Sandwich Islands Sri Lanka Sudan Suriname Svalbard and Jan Mayen Swaziland Syrian Arab Republic Taiwan Tajikistan Tanzania, United Republic of Thailand Timor-Leste Togo Tokelau Tonga Tunisia Turkmenistan Tuvalu Uganda Ukraine United States United States Minor Outlying Islands Uzbekistan Vanuatu Venezuela Vietnam Virgin Islands, U.S. Wallis and Futuna Western Sahara Yemen Zambia Zimbabwe

S_Flash писал:

А как они определяют адалт переводы?

Если перевод идет от CCbill, например, думаешь сложно определить за что перевод?

Certified Accountant: отличный список, особенно без запятых можно много разных стран начитать

Интересно только, в какой из них есть смысл открывать счет в плане надежности?

LibraTeam писал:

Certified Accountant: отличный список, особенно без запятых можно много разных стран начитать Интересно только, в какой из них есть смысл открывать счет в плане надежности?

Уровень риска, который приемлем для бизнеса, у всех разный.
Я бы порекомендовал из оффшоров, кто не подписался, - Панаму;
из европейских стран - присмотрелся бы к Болгарии, учитывая, что она в ЕС.
Список предпочтений для разного уровня приемлимости риска привожу ниже:
Armenia
Azerbaijan
Belarus
Bosnia and Herzegovina
*Bulgaria is the only Member State of the European Union that didn't sign the agreement and didn't make a commitment to join the convention. However, Bulgaria will perform automatic information exchange with the European Union Member States according to the European Union Savings Taxation Directive.
Georgia
Holy See (Vatican City State)
Kazakhstan
Macedonia
Moldova
Montenegro
Serbia
Ukraine

По моему мнению очень перспективны Черногория, Македония и Сербия (хорошо относятся к "бывшим советским").

Удачи!

Sarn писал:

Опять же в рф есть обязанность информировать об открытии счета за рубежом в налоговую.

К этой обязанности добавилась (или добавится в ближайшее время) новая обязанность - каждый квартал предоставлять данные о движении средств по счёту...

Камилла писал:

К этой обязанности добавилась (или добавится в ближайшее время) новая обязанность - каждый квартал предоставлять данные о движении средств по счёту...

Поэтому для резидентов РФ лучше не иметь никаких банковских счетов за бугром. Для получения денег сейчас вполне достаточно надежных платежных систем.

Skyworker писал:

Поэтому для резидентов РФ лучше не иметь никаких банковских счетов за бугром. Для получения денег сейчас вполне достаточно надежных платежных систем.

наркоман штоле? как будешь зарабатывать больше 200вмз в месяц, тогда по другому начнешь думать

Diablo писал:

наркоман штоле? как будешь зарабатывать больше 200вмз в месяц, тогда по другому начнешь думать

Не наркоман в отличии от тебя, зарабатываю больше и сплю спокойно без всяких банковских счетов за бугром. Да и не к чему мне туда-сюда кучу бабла гонять, пускай этим обменники занимаются и имеют весь спектр геморроя с банками, оффшорками и прочей подозрительной херней в РФ. За этот головняк платежные системы и берут свои проценты, а не только к себе в карман гребут

Skyworker писал:

Не наркоман в отличии от тебя, зарабатываю больше и сплю спокойно без всяких банковских счетов за бугром.

поведай схему обнала с партнерок тогда, хотя бы для 30к в месяц - ты как выкручиваешься?

Skyworker: тебе уже по-моему говорили - не пиши бессмысленных постов, не будешь выглядеть пиздаболом

Diablo писал:

поведай схему обнала с партнерок тогда, хотя бы для 30к в месяц - ты как выкручиваешься?

тоже интересна примерная схема

Diablo писал:

поведай схему обнала с партнерок тогда, хотя бы для 30к в месяц - ты как выкручиваешься?

Кидаешь в платежную систему, которая у меня в подписи Ваеры, Рахит или кто там тебе бабло шлет, потом по партнерским платежным системам распределяешь и выводишь. В любом случае, чтобы безгеморрно работать нужно делиться с людьми, тогда они часть головника будут брать на себя. А вы все мечтает и рыбку съесть, и сковородку при этом не мыть, такого в жизни не бывает. У меня пока на порядок меньше чем 30к баксов. Чего у тебя там 30к, ты, к сожалению, не уточняешь. Было бы столько у меня, стучал бы в саппорт адекватных обменников и решал вопросы.

remm писал:

тебе уже по-моему говорили - не пиши бессмысленных постов, не будешь выглядеть пиздаболом

А ты возьми да сам что-то путное напиши или придумай, а то вместо тупых высеров, что-то я ничего дельного не вижу.

remm писал:

тоже интересна примерная схема

Учитывая интерес участников форума к "острой теме" решил изложить схему,
которая не представляет из себя промышленного секрета и абсолютно законно используется гражданами многих стран, включая и "пост-советские":
1. Регистрируете кипрскую или мальтийскую холдинговую компанию.
2. Холдинговая компания (п. 1) регистрирует белизскую операционную компанию (или из любой другой оффшорной юрисдикции).
3. Операционная компания зарабатывает доход и несет все бизнес расходы.
4. Раз в квартал операционная компания принимает решение на общем собрании о выплате промежуточных дивидендов.
5. Дивиденды без налогов переводятся в холдинговую компанию (нет налогов на дивиденды ни в Белизе, ни на Кипре).
6. Холдинговая компания принимает решение на общем собрании о выплате дивидендов владельцу компании и безналогово выплачивает их владельцу компании.
В этой схеме учитываются межгосударственные договоры об отсутствии двойного налогооблажения.
Схема проста и эффективна, но требует правильного структурирования менеджмента и его местонахождения, подготовки всех сопутствующих документов для "органов и банков", в противном случае можно "попасть" на налоги.
Перед применением, обратитесь к своему налоговому консультанту.

Пользуйтесь на здоровье!

del

Certified Accountant писал:

решил изложить схему

начиная от какой ежемесячной суммы доходов люди обычно начинают заморачиваются со всем этим?