Вебмани. Банк. Фин. мониторинг

На очную ставку еще не вызывают. Должны просто позвонить пока-что.
Если какие-то доки захотят. Что я им смогу нарисовать, распечатки агентства гарантий по продаже их ценных бумаг?

Skyworker писал:

Давай, трави страшилку дальше! Что там от него в отделе К хотели, неужели спрашивали про адулт?

чего хотели - не знаю. он говорил только, что ру-хостинг-провайдер его сдал.

я таких страшилок много знаю

ещё когда мы все на дайлапе сидели, к некоторым, кто уже снимал квартиры в МСК, домой мeнты приходили, в обезьянник тащили.

я спрашивал потом - а зачем открыл им дверь?
что сейчас с теми ребятами - не знаю. разлетелись все...

кто бабос не проссал, вложил в недвижку в то время, сейчас хорошо живёт.
но я знаю, что многие проссали. молодые были, глупые

в 1999-м на квартиру в Москве можно было заработать за месяц.
правда, хорошая двушка в то время стоил в районе $23000. всего.

сейчас - для простого вебмастера это 100% нереально. времена уже не те.

Скажи любовница у тебя богатая, любит порадовать. Через вебмани - чтоб жена не спалила И пусть они докажут, что это не так

Финмониторинг банка это не полиция и не налоговая. Охотно иди на контакт, скажи что фрилансер, делаешь веб сайты. Вот и все.

Pentarh: член нашего сообщества по имени DIV, говорит обратное

Ну если он будет нести бред про любовниц и подарки, а потом еще сразу закроет счет, то к нему уже могут прийти другие инстанции.

А если выпадет на дурочку и скажет что вот сайт freelance.ru, вот заказчики тут, они платят бабки, которые выводятся в webmoney, и вообще я очкастый додик вебмастер и никакой не террорист - отпустят с богом да и все.

Штуки баксов в месяц ради никто не будет с ним возиться.

Спасибо за советы. Всем репку поперчил.

Не забудь же отчет только, что спрашивали, что говорил, чем дело закончилось

Конечно.
Пока тихо, и я не отсвечиваю.

Не забыли, позвонили. Побеседовали по телефону. Так и сказал верстаю сайты, получаю вебмани.
Про вебмани они вкурсе, но такая форма их вывода выглядит не хорошо.
Сказали что пока никуда сообщать не будут, но пора подумать о каком-то оформлении моей деятельности.

Забей болт. Счет не закрывай. Ищи другие пути, или оформи ИП.

Просто я думаю счас финансы шуршать начнут в поисках финансирования пятой колонны. Вот и доебуются ко всем подряд. Но тут суммы не серъезные.

закрывай счет, чего тут думать.

Закрывать нужно счет, но лучше не сразу... пусть повисит с пол года/год пустой без оборота и все. Потом прийти и сказать, мол завязал ) А пока открыть счет в другом, но норм. банке...

Nikso писал:

Сказали что пока никуда сообщать не будут, но пора подумать о каком-то оформлении моей деятельности.

Вот и думайте, но уже без них. А счёт вполне может повисеть какое-то время. Резкое закрытие может вызвать ненужные подозрения. Через несколько месяцев, возможно, о Вас вообще забудут. Нет движения денежных средств - нет и вопросов.

GameAgregator писал:

Закрывать нужно счет, но лучше не сразу... пусть повисит с пол года/год пустой без оборота и все. Потом прийти и сказать, мол завязал ) А пока открыть счет в другом, но норм. банке...

Повисит там счет в банке или не повисит - это большой роли не играет. Банковский счет - это же не шторы, авось повисят и все само собой разгладится и разрулится.
Фин. мониторниг при опредленных оборотах может настучать в налоговую, например, те через год могут придти и спросить: "Платил ли ты с этих операция налоги или нет". Так что сегодня Вебмани лучше использовать для оплаты различных услуг, но не как не для получения с них полулегальных денег. Для серых заработков существует другие способы вывода денег через офшорные банковские карточки типа Paxum или Payoneer. Зачем себе создавать лишний геморрой?

Skyworker писал:

Банковский счет - это же не шторы, авось повисят и все само собой разгладится и разрулится.

Имелось ввиду, чтобы срочных закрытием счета не повышать подозрения у фин. мониторинга как раз, чтобы до стука в налоговую не дошло.

Skyworker писал:

Так что сегодня Вебмани лучше использовать для оплаты различных услуг, но не как не для получения с них полулегальных денег. Для серых заработков существует другие способы вывода денег через офшорные банковские карточки типа Paxum или Payoneer. Зачем себе создавать лишний геморрой?

Все верно, можно еще добавить в список Фет и Епасс, иногда даже надежно до поры до времени

GameAgregator писал:

Закрывать нужно счет, но лучше не сразу... пусть повисит с пол года/год пустой без оборота и все. Потом прийти и сказать, мол завязал ) А пока открыть счет в другом, но норм. банке...

не надо закрывать. пусть висит. сделай несколько счётов. деньги дроби на части и выводи по нескольким счетам. этот банк оставь на пару месяцев в покое. если начнут совсем доставать. мол документы давай - напечатай им договор на оказание услуг фирме на BVI. найди в реестре неактивную фирму. сделай печать и печатай себе договора и закрывайся ими. для большей достоверности сделай в UK автоответчик либо в крайнем случае переадрес на мобильник. банку просто нужны от тебя бумаги. им тоже перед финмониторингом надо закрываться чемто. странно почему такие суммы их взволновали.

Skyworker: GameAgregator: вы внимательно читали ?
ТС тряхнула не федеральная служба, а отдел банка, а это две большие разницы

andreich писал:

Skyworker: GameAgregator: вы внимательно читали ? ТС тряхнула не федеральная служба, а отдел банка, а это две большие разницы

да. верно. федералы трясут банки. банки трясут клиента. правда обычно больше всего вопросов задаёт отдел валютного контроля. они как раз и могут при случае и службу безопасности пригласить. дабы они познакомились с клиентом. те неприятные ребята. самое легкое - завернут перевод. могут и у себя придержать. и ничего не сделаешь. поэтому как рекомендация - раззнакомиться с сотрудниками при случае. шоколад там, кофе... женщинам нравится. главное не хамить в сб.

Skyworker писал:

Фин. мониторниг при опредленных оборотах может настучать в налоговую

с какого перепугу?
нет у него такой функции вроде )

Skyworker писал:

Для серых заработков существует другие способы вывода денег через офшорные банковские карточки типа Paxum или Payoneer. Зачем себе создавать лишний геморрой?

проблема решается регистрацией ИП и приемом вебманей либо через агрегаторов, либо через договор с самими вебманями.

color писал:

проблема решается регистрацией ИП и приемом вебманей либо через агрегаторов, либо через договор с самими вебманями.

Регать ИП нужно, если хочется легализоваться, платить налоги и зарабатывать пенсию. А какой договор дают вебмани и какой процентов будут брать агрегаторы?

Skyworker писал:

Регать ИП нужно, если хочется легализоваться, платить налоги и зарабатывать пенсию. А какой договор дают вебмани и какой процентов будут брать агрегаторы?

нынешняя пенсия это курам насмех. уж лучше как перейро писал - вложиться в инвестиционное жизненное страхование. лично моё мнение в государствах на просторах СНГ опасно работать в белую. никто не знает что будет завтра...

Skyworker писал:

А какой договор дают вебмани и какой процентов будут брать агрегаторы?

через агрегатора сейчас 2% плачу. Через вебмани напрямую не помню сколько... то ли 1%, то ли 3%... ну не больше 3% точно.
Если через вебмани заключать - даже собственный кошелек не нужен... все через них проходит, на выходе чистый безнал на расчетный счет... ну в принципе через агрегатора аналогично.

Skyworker писал:

зарабатывать пенсию

а пенсия тут причем?
ИП платят в пенсионный фонд взносы исходя из дохода 1МРОТ, независимо от реального дохода...

Последний раз редактировалось: color (07/04/14 в 12:18), всего редактировалось 1 раз

Skyworker писал:

Регать ИП нужно, если хочется легализоваться

ну да, чтобы проблем как у топикстартера не было )