Перевод денег из USA и налоги

Приветствую,
Ситуация такая - я физ. лицо, есть юр. лицо, находящееся в USA, от которого я хочу получать денежные средства раз в месяц.
Сумма 5-7k.
Как моксимально безопасно (с точки зрения налоговой) для меня и для этого юр. лица организовать перевод денег?

если делать все оффициально (с налогами) - потеря около 30%
я не силен в вопросах налогов, но поиск по интернету адекватного решения не дал.

Подумал о такой схеме - USA -> мой paypal account -> вывод на несколько банковских счетов (дробить сумму, во избежание вопросов от банка),
Но здесь вопросы - не возникнет ли проблем у юр лица в USA при такой схеме ? Не возникнут ли у палки вопросы ко мне ?

Либо есть какие то другие способы?

Спасибо!

Открываешь счёт в чешском банке, деньги с Америки кидаешь туда, снимаешь картой в банкомате.
Зачем изобретать велосипед ?

Sebastano Perero писал:

деньги с Америки кидаешь туда

фирма на физическое лицо так просто скидывать не может, если только за услугу... но будет сразу подозрительно. С юр лица лучше на юр лицо вывести за услугу, которая нужна по деятельности этому юр лицу в УСА и оттуда уже как то вывоить.

Sebastano Perero писал:

Открываешь счёт в чешском банке, деньги с Америки кидаешь туда, снимаешь картой в банкомате. Зачем изобретать велосипед ?

Со стороны чешских банков могут быть вопросы о природе появления денег ?
Если да - от каких сумм (и регламентировано-ли это где-то)?

banderas писал:

фирма на физическое лицо так просто скидывать не может, если только за услугу... но будет сразу подозрительно. С юр лица лучше на юр лицо вывести за услугу, которая нужна по деятельности этому юр лицу в УСА и оттуда уже как то вывоить.

banderas писал:

фирма на физическое лицо так просто скидывать не может, если только за услугу... но будет сразу подозрительно. С юр лица лучше на юр лицо вывести за услугу, которая нужна по деятельности этому юр лицу в УСА и оттуда уже как то вывоить.

а вот тут как я понимаю и станет вопрос налогов.
Либо же оффшор, но это
1. как я понимаю не просто это все сделать
2. такая же подозрительность со стороны налоговой в юса, т.к. все понимают что это оффшор

ToDO писал:

Подумал о такой схеме - USA -> мой paypal account -> вывод на несколько банковских счетов (дробить сумму, во избежание вопросов от банка), Либо есть какие то другие способы? Спасибо!

Можно напрямую от юр.лица в USA на твой банковский счет. Наши банки не передают информацию в налоговую если суммы переводов не превышают 300 тысяч рублей в месяц (или эквивалент в валюте).

ToDO писал:

я хочу получать денежные средства раз в месяц. Сумма 5-7k.

смотря в чем хочешь получать.

ToDO писал:

Подумал о такой схеме - USA -> мой paypal account -> вывод на несколько банковских счетов

если в вашей местной валюте, то подумай над схемой USA -> их паксум account -> твой паксум account -> банкомат.
если не ошибаюсь, затраты составят:
50$ за ввод денег в систему
0,25$ за перекидку на твой аккаунт
и по 2$ за каждое снятие в банкомате.

можно в епайсервисе зарегистрироваться и получать на их реквизиты ваер, далее карточка и вуаля!

Использовать епайсервис - не нужно, почитав соседние топики - это говорит о многом, вариант Sergio21

Цитата:

Использовать епайсервис - не нужно, почитав соседние топики - это говорит о многом, вариант Sergio21

Пользуюсь давно, все ОК! А проблемы и ошибки везде бывают.

а чем счет в Екоин не устраивает?
Принимаешь чеки на их амерский адрес или ваеры и снимаешь в банкомате, если параноишь закажи анонимную карту

Dоmеr писал:

Наши банки не передают информацию в налоговую если суммы переводов не превышают 300 тысяч рублей в месяц (или эквивалент в валюте).

в налоговую и на 300 миллионов не передадут, а вот в финмониторинг настучат )

Я вижу только одну более-менее безопасную схему перевода денег: от физического лица к физическому. Юридическое лицо, по-моему, вообще не может просто так отправлять деньги неизвестно кому. Всегда адресатом ставят другое юридическое лицо. А Вам как физику волноваться совершенно не о чем. Ну, пришли Вам деньги из другой страны и что? Может Вам их родственник по доброте душевной перечислил? Вот только если "родственник" оказывается юридическим лицом, то это сильно бьёт по легенде.

Камилла писал:

Юридическое лицо, по-моему, вообще не может просто так отправлять деньги неизвестно кому. Всегда адресатом ставят другое юридическое лицо.

а как все партнёрки шлют выплаты вебмастерам?
там как раз и есть юр.лицо->физ.лицо

Если речь идет за оплату услуг такие траф, pr, камы и прочее включая адалт, то я живя в РФ решил этот вопрос открытием счета в Латвии на физика (банк скажу в личке если надо).
Открываешься удаленно, онлайн банкинг + карта = no problem )
никаких налогов, а платить 40$ за ваер с 5К думаю ты в силах.

Последний раз редактировалось: PaulWCS (08/09/12 в 18:34), всего редактировалось 1 раз

дубль

ToDO писал:

Со стороны чешских банков могут быть вопросы о природе появления денег ? Если да - от каких сумм (и регламентировано-ли это где-то)?

Если не с неизвестных в природе островов, то никаких вопросов. Тем более если переводы будут с Америки.
Любые суммы. Регламентом они не ограниченны.

И с чего это юридическое лицо не может отправлять физику деньги ??? Где вы такое вычитали ?
Без проблем принимаются переводы с юридических лиц, указывая номер инвойса и принимаются на счёт физического лица.
А если ты нерезидент Чехии, то вообще никаких вопросов не возникает.

pornblogger писал:

а как все партнёрки шлют выплаты вебмастерам? там как раз и есть юр.лицо->физ.лицо

Может это зависит от вида юридического лица? Я просто сталкивалась с ситуациями, когда фирмы категорически отказывались перечислять что-либо на счёт физика. Не случайно же они это делали? Или перестраховывались? Х.з.

Ну, в таком случае, получается, что никто ничем вообще не рискует. Разве что налоговая может спросить, откуда бабки, и на этом успокоиться - концов-то ведь не найдут.

Камилла писал:

Я просто сталкивалась с ситуациями, когда фирмы категорически отказывались перечислять что-либо на счёт физика.

Русские фирмы или американские ? У меня ни разу не было таких проблем. Что с американскими, что с европейскими фирмами.

Камилла писал:

Разве что налоговая может спросить, откуда бабки

Ээээээ, а откуда русская налоговая узнает, что у тебя счёт в чешском или прибалтийском банке и туда приходят какие то деньги ?

Согласно действующему законодательству нет каких либо ограничений на перечисление денежных средств на счета физлиц от юрлиц не резидентов РФ.
Но. при открытии счета фл из РФ обязано поставить в известность (уведомить) налоговые органы об открытии счета в банке, осущетсвляющим деятелность за пределами РФ. (приказ от 21 сентября 2010 г. N ММВ-7-6/457@)В таком случае после уведомления об окрытии л необходимо у становленный срок представить налоговоую декларацию и указать там суммы которые будут являтся доходом и с которых необходимо уплатить 13 %.
Будут вопросы - обращайтесь

да, забыл сказать, что санкция за "Нарушение срока представления сведений об открытии и о закрытии счета в банке или иной кредитной организации" согласно ст. 15.4 КоАп предусматривает ответсвенность только на должностных лиц.
Предусмотрена ответственность за "Непредставление сведений, необходимых для осуществления налогового контроля" (ст. 15.6 КоАП) санкция на ФЛ - "наложение административного штрафа на граждан в размере от ста до трехсот рублей;"

pornblogger писал:

а как все партнёрки шлют выплаты вебмастерам? там как раз и есть юр.лицо->физ.лицо

ага и у себя в бугалтерии юр.лицо отмечает, что выплата за оказанную услугу и т.д. а если физ.лицо оказывает услуги за деньги то это уже бизнес и надо регистрироватся или как физическое лицо предприниматель или фирму регать.

Sebastano Perero писал:

Русские фирмы или американские ? У меня ни разу не было таких проблем. Что с американскими, что с европейскими фирмами.

Европейские.

Sebastano Perero писал:

Ээээээ, а откуда русская налоговая узнает, что у тебя счёт в чешском или прибалтийском банке и туда приходят какие то деньги ?

В этом случае - ниоткуда. Я когда писала думала о счёте в российском банке. Забыла просто упомянуть про это.

Насколько мне известно, между Россией и ЕС нет никаких особых контактов на тему обмена личной информацией о гражданах.

Камилла писал:

Насколько мне известно

а если бы были, вас бы первой известили... в личку на мастере

dobrdot писал:

)В таком случае после уведомления об окрытии л необходимо у становленный срок представить налоговоую декларацию и указать там суммы которые будут являтся доходом и с которых необходимо уплатить 13 %

т.е. можно какие угодно указать суммы? или всеже когда-то этот счет может кто-то проверить?
и от кого и за что суммы указывать не нужно?

А если просто НДФЛ 15-17% который? Или это допустимо разово а при постоянном получении средств налогавая начнет предъявлять?